Így spóroljunk idén nyugdíjra

2014. január 6.

nyugdíj +20% állami segítséggelMáris egy jó hír 2014-re. Idén bővült az adókedvezmények köre. A parlament még tavaly elfogadta a nyugdíj előtakarékossághoz kapcsolódó kedvezmények átalakításáról szóló módosító javaslatot, így januártól már nem csak az önkéntes nyugdíjkasszákba befizetett pénzek után, hanem a befektetési célú életbiztosítások után is jár a 20% adókedvezmény.

A nyugdíj-előtakarékosság egyaránt érdeke a lakosságnak és az államnak. A kedvezőtlen demográfiai tendenciák – csökkenő születésszám, növekvő átlagéletkor – Európában mindenhol komoly kihívást jelentenek a nyugellátásban. Éppen ezért fontos, hogy megfelelően felkészüljünk – még aktív éveinkben – erre az időszakra.

Mit jelent ez a gyakorlatban?

2014. január 1. után kötött, életbiztosítással kombinált megtakarításba befizetett összegek 20%-a visszatéríthető a személyi jövedelemadónkból (SZJA). Tehát, ha valaki például  havi 25.000 Ft-ot tesz félre a jövője érdekében, úgy azt az állam további 60.000 Ft-tal egészíti ki évente. (25.000 Ft * 12 hó = 300.000 Ft * 20% = 60.000 Ft)

Az érvényesíthető felső korlát 130.000 forint, amit viszont nem készpénzben kap vissza a szerződő, hanem – a nyugdíjkasszákhoz hasonló módon – az adóhivatal a megtakarítási számlára utalja.

Ezek a nyugdíjbiztosítások minimum 10 éves futamidőre köthetőek, ezáltal további adókedvezményben is részesül a szerződő, ugyanis az ilyen jellegű megtakarítások után – 10 év elteltével – sem a 16%-os kamatadót, sem a 6%-os EHO-t nem kell megfizetni.

Ez a módosítás igazán kedvező azok számára, akik hosszú távon és tudatosan tervezik jövőjüket, hiszen egy megfelelően megválasztott befektetési portfólió, az új állami kedvezményekkel kombinálva milliós nagyságrendű plusz megtakarítást eredményezhet.

Csak meg kell hozni egy döntést. Saját érdekében. A halogatás már nem megoldás! Vagy még mindig az állami nyugdíjban bízik? …A mesékben is hisz? :)



MINDEN VÉLEMÉNY SZÁMÍT!

Email cím (nem tesszük közzé) A kötelezően kitöltendő mezőket * karakterrel jelöljük

A következő HTML tag-ek és tulajdonságok használata engedélyezett: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Copyright © 2009-2014 Raák Bálint
Minden jog fenntartva!

Facebook

Twitter

Youtube

Kapcsolat

Telefon: +36-30-280-8827
Fax: +36-1-411-1127
E-mail: raak.balint[kukac]vagyonitanacsado.hu
PSZÁF nyilvántartási szám: 106090535188

Céginformációk